Private Finanzplanung Webinar – Fakten und Wissen für eine optimale private Finanzplanung
Im Private Finanzplanung Webinar erhalten Sie in 45 Minuten einen klaren Finanz-Fahrplan nach State of the Art – modern, strukturiert und nachvollziehbar: Liquidität ordnen, Kapitalbedarf bis zum Ruhestand ableiten und die wichtigsten Stellschrauben verstehen. Unser Private-Finanzen-Speed-Dating ist interaktiv, leicht verständlich und auf Umsetzung ausgelegt. Kostenlos teilnehmen.
Erfolgreich die privaten Finanzen planen- Für wen ist dieses Webinar geeignet?
Dieses Webinar richtet sich an Personen im Alter von etwa 27 Jahren bis zum Beginn des Ruhestands mit einem Jahres-Einkommen von Ledigen ab 45.000 € und Verheirateten ab 75.000 €. Die Teilnahme bietet eine ideale Gelegenheit, fundierte Einblicke in die Logiken der privaten Finanzplanung zu gewinnen und individuelle Strategien für eine sichere und renditestarke Zukunftsstrategie zu entwickeln.
Nutzen Sie die Gelegenheit, von unseren Experten zu lernen, erleben Sie eine Life-Präsentation unser Excel-Planungstools und bei Bedarf können Sie bereits im Webinar Ihre individuellen Fragen stellen.
Private Finanzplanung
Themen und Inhalt
Grundzüge der privaten Finanzplanung
- Budget & Liquidität ordnen und für jedes Jahr der Zukunftfortschreiben
- Rentenlücke aus allen relevanten Daten ableiten (u.a. Versorgungszusagen, Darlehensverpflichtungen, Vermögensstruktur …)
- Kapitalbedarf zum Ruhestand + Barwerte zukünftiger Liquiditätsflüsse bestimmen den Kapitalbedarf
- Entnahme: Faustregel vs. flexible Strategie
Das Prinzip: erst Diagnose, dann Optionen
Unser Prinzip Diagnose → Szenarien → Entscheidung (transparent & nachvollziehbar) verhindert, dass Finanzplanung scheitert, weil
- Entscheidungen ohne Cashflow-Überblick getroffen werden
- Ziele zwar klar sind, der Weg dorthin aber nicht
- übersehen wird, dass „Rendite“ nicht „Entnahmefähigkeit“ ersetzt
Notwendige Sicherheitsnetze einplanen
- Notgroschen ist kein Renditebaustein, sondern ein Stress-Puffer
- Biometrische Risiken: Berufsunfähigkeit, Pflegefall, unterschätzte Lebensdauer
- Risiken aus Finanzmarktstabilität richtig „weg“diversifizieren
Daten und Szenarien statt Gefühle
- Richtige Interpretation der jährlichen Renteninformationen
- Hintergrundinformationen zur Leistungsfähigkeit der gesetzlichen Rente
- Hintergrundinformationen zur Entwicklung der Leistungsfähigkeit des Staates (Auswirkungen auf Zuschüsse in Sozialbereiche)
- Was Inflation wirklich bedeutet
Was unser Excel-Plan aufzeigt und Live-Demo-Excel
- Jährliche Lücke im Ruhestand (heutige Euro)
- Kapitalbedarf zum Rentenstart und im Ruhestand (Töpfe für die Lücken in unterschiedlichen Rentenphasen)
- Kapitalbedarf heute (Barwert) = „Was ist das in heutigen Euro wert?“
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