Wissen Sie, ob Ihr Geld später wirklich reicht – Jahr für Jahr?
In 45 Minuten zeigen wir, wie private Finanzplanung nicht bei Rendite beginnt, sondern bei Liquidität, Kapitalbedarf und realistischen Ruhestands-Szenarien.
Im Private Finanzplanung Webinar erhalten Sie einen klaren Finanz-Fahrplan nach State of the Art – modern, strukturiert und nachvollziehbar: Liquidität ordnen, Kapitalbedarf bis zum Ruhestand ableiten und die wichtigsten Stellschrauben verstehen. Unser Private-Finanzen-Speed-Dating ist interaktiv, leicht verständlich und auf Umsetzung ausgelegt. Kostenlos teilnehmen.
Erfolgreich private Finanzen planen
Für wen ist dieses Webinar geeignet?
Dieses Webinar richtet sich an Menschen, die ihre privaten Finanzen nicht dem Zufall überlassen möchten – vom Berufseinstieg über den Vermögensaufbau bis zur Vorbereitung auf den Ruhestand.
Besonders geeignet ist das Webinar für Personen mit einem Jahreseinkommen ab etwa 45.000 € bei Ledigen bzw. ab 75.000 € bei Verheirateten, die wissen möchten:
- Reicht mein Einkommen und Vermögen langfristig für meine Ziele?
- Wie viel Kapital brauche ich später wirklich?
- Welche Rolle spielen Liquidität, Rentenlücke, Immobilien, Versicherungen und Geldanlagen im Zusammenspiel?
- Wie kann ich Risiken begrenzen, ohne auf Renditechancen vollständig zu verzichten?
- Welche Entscheidungen sollte ich heute treffen, damit ich später finanziell flexibler bin?
Im Webinar zeigen wir anhand unseres Excel-Planungstools, wie private Finanzplanung konkret aussehen kann: nachvollziehbar, zahlenbasiert und auf Ihre persönliche Lebensplanung ausgerichtet. Bei Bedarf können Sie bereits im Webinar individuelle Fragen stellen.
Private Finanzplanung
Themen und Inhalt
Grundzüge der privaten Finanzplanung
- Budget & Liquidität ordnen und für jedes Jahr der Zukunftfortschreiben
- Rentenlücke aus allen relevanten Daten ableiten (u.a. Versorgungszusagen, Darlehensverpflichtungen, Vermögensstruktur …)
- Kapitalbedarf zum Ruhestand + Barwerte zukünftiger Liquiditätsflüsse bestimmen den Kapitalbedarf
- Entnahme: Faustregel vs. flexible Strategie
Das Prinzip: erst Diagnose, dann Optionen
Unser Prinzip Diagnose → Szenarien → Entscheidung (transparent & nachvollziehbar) verhindert, dass Finanzplanung scheitert, weil
- Entscheidungen ohne Cashflow-Überblick getroffen werden
- Ziele zwar klar sind, der Weg dorthin aber nicht
- übersehen wird, dass „Rendite“ nicht „Entnahmefähigkeit“ ersetzt
Notwendige Sicherheitsnetze einplanen
- Notgroschen ist kein Renditebaustein, sondern ein Stress-Puffer
- Biometrische Risiken: Berufsunfähigkeit, Pflegefall, unterschätzte Lebensdauer
- Risiken aus Finanzmarktstabilität richtig „weg“diversifizieren
Daten und Szenarien statt Gefühle
- Richtige Interpretation der jährlichen Renteninformationen
- Hintergrundinformationen zur Leistungsfähigkeit der gesetzlichen Rente
- Hintergrundinformationen zur Entwicklung der Leistungsfähigkeit des Staates (Auswirkungen auf Zuschüsse in Sozialbereiche)
- Was Inflation wirklich bedeutet
Was unser Excel-Plan aufzeigt und Live-Demo-Excel
- Jährliche Lücke im Ruhestand (heutige Euro)
- Kapitalbedarf zum Rentenstart und im Ruhestand (Töpfe für die Lücken in unterschiedlichen Rentenphasen)
- Kapitalbedarf heute (Barwert) = „Was ist das in heutigen Euro wert?“
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