Standard Life Depot

FORAIM führt zwei unterschiedliche Musterdepots, die nach ESG-Kriterien zusammengestellt sind:

Standard Life-ESG Defensiv

Standard Life- ESG Ausgewogen

Diese Depots weisen ein unterschiedliches Risiko-Rendite-Profil auf.

Warum bieten wir mit Standard Life überhaupt eine weitere Depotlösung für Investmentfonds an?

Zum einen wird mit einer weiteren Verwahrstelle grundsätzlich eine weitere Diversifikation erreicht. Ein besonderes – und in der Praxis tatsächlich häufig genutztes – Produktmerkmal der Standard Life ist die Quick-Cash-Option. Sie erhalten damit innerhalb von 1 bis 3 Tagen eine Teilauszahlung aus Ihrem Vertrag auf Ihr privates Konto gutgeschrieben. So schnell können Sie anderweitig kaum über Ihr Geld verfügen. Die Quick-Cash-Option ist begrenzt auf das halbe Vertragsguthaben sowie auf einen Höchsbeitrag von 25.000 €.

Standard Life-ESG Defensiv

Angestrebt ist ein jährlicher Wertzuwachs der Fonds zwischen 3,5% bis 5%. Das jährliche Verlustrisiko sollte 4% bis 7,5% nicht überschreiten. Die Erreichung/Einhaltung beider Ziele werden aber nicht garantiert.

Standard Life- ESG Ausgewogen

Angestrebt ist ein jährlicher Wertzuwachs der Fonds zwischen 5% bis 8 %. Das jährliche Verlustrisiko sollte 15 % bis 20% nicht überschreiten. Die Erreichung/Einhaltung beider Ziele werden aber nicht garantiert.

Im Vergleich zu einem konventionellen Investmentfondsdepot ergeben sich innerhalb diesere Rentenversicherung einige Vorteile:

Bei einem Fondstausch fallen keine Kosten, wie etwa Ausgabeaufschläge an

Werden bei einem Fondstausch Gewinne erzielt, so sind diese anders als bei einem konventionellem Depot nicht sofort zu versteuern. Steuern fallen erst bei Entnahmen aus der Versicherung an.

Tauschvorgänge können von uns sehr schnell ohne größeren „Papieraufwand“ durchgeführt werden. Es kann also recht schnell reagiert werden.

Alle Kosten der Versicherung bekommen Sie vor Abschluss erläutert und können Sie zudem den Versicherungsunterlagen entnehmen. Bei Einmalanlagen und Zuzahlungen fallen die wesentlichen Kosten zu Beginn der Anlage an. Danach liegen die jährlichen Kosten in der Regel unter denen von typischen Bankdepots. Dies gilt insbesondere dann, wenn die laufenden Betreungsleistungen von FORAIM berücksichtigt werden, für die keine gesonderten Gebühren außerhalb des Vertrages zu zahlen sind.

Wir erstellen die Zusammensetzung der Musterdepots.

Wir prüfen regelmäßig die Zusammensetzung dahingehend, ob uns die Erreichung der Ziele weiterhin möglich sind.

Halten wir eine Änderung in der Zusammensetzung des Depots notwendig, so erhalten Sie sehr zeitnah einen Änderungsvorschlag per Mail. Diesem können Sie sehr einfach per Mail zustimmen.

Selbstverständlich können Sie Fragen zu unseren jeweiligen Strategien stellen.

Ab 15.März wurden umfangreiche Änderungen an der Fondsstruktur vorgenommen. Es entfallen der ACATIS Gane Value und DJE Zins und Dividende. Die Anteile der einzelnen Fonds wurden ebenfalls geändert und die gelb gekennzeichneten Fonds wurden neu aufgenommen: