Helvetia Rentenversicherung

Reduktion des Sicherungsguthabens auf 10%. Jetzt 30% Aktien, davon 20% China und 10% Klimafonds. Rest Misch- und Multi-Assetfonds.

Ausstieg aus europäischen Aktien.

Reduktion des Sicherungsguthabens auf 30%. Aktien jetzt je 10% China und 10% Europa.

Reduktion des Sicherungsguthaben auf 50%. Jetzt wieder mit 10% in Aktien – China.

Ab 18.3 waren wir in keinem Aktienfonds mehr investiert und zu 70% im Sicherungsguthaben. Im Vergleich zu den großen Aktienmärkten (DAX -24,78%, Weltaktienmarkt -19,43%) konnten wir die bis dahin entstandenen Verluste auf -5,72% begrenzen.

Mitte des Monats Reduktion Aktienfonds auf 10%.

Ausgewogene – leicht defensive – Aufteilung zum Jahresbeginn: 20% Aktienfonds, 10% Gold und Aktienfonds, 20% Mischfonds, 30% Rentenfonds und 20% Sicherungsguthaben.

7,84%. Zu diesem Ergebnis trug natürlich auch die gute Entwicklung der Aktienmärkte in 2019 bei. So erzielte der Dow Jones 1800 ein Plus von 28,2% (DAX 26,4%). Derartige Ergebnisse können wir in Hinblick auf die angestrebte Verlustbegrenzung natürlich nicht erzielen. Und während des Jahres 2019 funktionierte diese Verlustbegrenzung gut. Lediglich in 2 Monaten hatten wir negative Ergebnisse (Mai -0,9% und August -0,22%). Im Vergleich zu den großen Aktienmärkte machten diese Verluste dabei nur zwischen 12% und 24% der Verluste aus, die dort zu verzeichnen waren.

Mitte des Monats Erhöhung der Aktienfondsquote auf 50%.

Erhöhung der Aktienfondsquote auf 40%. Erstmals wurde mit 20% in Rentrenfonds investiert.

Erhöhung der Aktienquote auf 20%.

Sehr vorsichtiger Start mit 10% Aktienfonds, 10% Volatilitätenfonds und 10% Mischfonds. 70% verblieben im Sicherungsguthaben.

Das erste Jahr mit einem Verlust: -5,4%. Ein Vergleich mit verschiedenen Aktienmärkten zeigt, dass die diversen Anpassungen des Depots im Jahr 2018 sinnvoll waren, um die Verluste einzugrenzen:

Erhöhung der Aktienfonds auf 30%.

Reduktion der Aktienfonds auf 10%.

Start mit einer Aktienfondsquote von 30%.

4,12%. Ein Vergleich mit den Aktienmärkten in Deutschland (DAX), in den USA (S&P 500) sowie weltweit (Dow Jones 1800), zeigt, dass unserer Musterdepot trotz wesentlich weniger Schwankungen, also weniger Risiko, im Vergleich ein ordentliches Ergebnis erzielte, wobei in diesem Vergleich unter Berücksichtigung der Aktienquote nur der DAX ein deutlich besseres Ergebnis hatte:

• Musterdepot Chancen wahrnehmen (Helvetia)    4,12%
• DAX                                                                   11,91%
• S&P 500                                                              5,51%
• Dow Jones 1800                                                  5,90%

Leichte Erhöhung des Aktienanteils. 20% bis Ende des Jahres.

Reduktion der Aktienfonds auf 10%.

Ab Mitte Januar wurde die defensive Ausrichtung aufgehoben, jetzt: 4 Aktienfonds zu je 10% und 5 vom Risiko her ausgewogene Misch- und Multi-Asset-Fonds.

Auch im Vergleich zu internationalen Aktienmärkten ein sehr gutes Ergebnis für das Depot, das niemals zu mehr als 60% in reinen Aktienfonds investiert ist: Musterdepot Chancen wahrnehmen (Helvetia)    8,80%

Zum Vergleich:

• DAX                                                                        12,93%
• S&P 500                                                                 10,77%
• Dow Jones 1800                                                    10,95%

Vorsichtiger Wiedereinstieg in Aktienmarkt mit 10% US-Aktienfonds und 4 defensiven Multi-Asset-Fonds. Der Zeitpunkt war recht gut, weil nach den negativen Monaten Sept. und Okt. ab November die Aktienmärkte wieder leicht gestiegen sind.

Ausstieg aus allen Aktienfonds und sehr defensive Ausrichtung des Depots

Mitte Januar Auflösung der sehr defensiven Positionen und Investition in 4 Aktienfonds und 3 Multi-Asset-Fonds. Besonders erfolgreich war die 10%-ige Investition in einen Goldminen-Aktienfonds. Von Febr bis Ende Juni erbrachte der Fonds 59%, für das Depot also 5,9%-Punkte.

Ergebnis 4,12%. Besseres Ergebnis als Weltaktienmarkt und Us-Aktienmarkt. Von den bekannten Aktienmärkten war lediglich der DAX besser. Bei der Interpretation des Ergebnisses ist zu beachten, dass die Verlustbegrenzung unseres Depots deutlich stärker als in reinen Aktienfonds ist.

Defensive Umschichtung: Ausstieg aus allen Aktienfonds. Nur 1 Multi-Asset Fonds bleibt erhalten. 60% werden im Sicherungsguthaben und 20% in Gold investiert. Das war vom Timing optimal: Im August war das Depot mit 0,8% stabil, während DAX (-10,35%) und US-Aktien (-6%) stark verloren hatten.